多家银行首席合规官任职资格获批

本报记者 彭 妍

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9月11日，瑞丰银行2025年第一次临时股东大会审议通过了“变更经营范围”及“修订《公司章程》”两项议案，在修订后的《公司章程》条款中，该行在其他高级管理人员中新增了“首席合规官”。

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《证券日报》记者梳理发现，2025年以来，包括全国性股份制银行、城商行以及农商行在内的多家商业银行发布公告，明确设立首席合规官岗位，行业合规管理体系建设步伐显著加快。截至目前，已有华夏银行、哈尔滨银行、吉林银行、广西北部湾银行、海南农商行、始兴大众村镇银行等多家银行的首席合规官任职资格获批。

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整体来看，银行首席合规官人选多为现有高管兼任，也有内部提拔。例如，8月23日，江苏银行发布董事会决议公告称，通过聘任该行党委副书记、行长袁军为首席合规官的议案；紫金银行8月21日通过董事会决议，聘任行长阙正和兼任首席合规官，不过其任职资格仍需报送金融监管机构核准。

部分银行还通过“海选”方式公开招聘首席合规官。8月22日，江西银行发布专业人才招聘启事，计划招聘12人，其中包括总行首席合规官1名、苏州分行及广州分行合规官各1名；上饶银行近日也发布了首席合规官招聘公告。

在苏商银行特约研究员高政扬看来，首席合规官在合规管理中承担核心职责，主要涵盖三方面：一是负责合规政策制定与监督，搭建迭代全行合规体系、制定合规规范，监督制度执行并纠正偏差；二是推动合规风险识别与处置，通过多元手段识别风险，牵头制定整改方案并推动落实；三是推动跨部门协同，联动业务、风控等部门建立协同机制，促进合规与业务融合，形成全员参与、齐抓共管的合规合力。

银行设立首席合规官是加强合规管理的重要举措。据了解，2024年12月底，国家金融监督管理总局发布的《金融机构合规管理办法》（以下简称《办法》）提出，金融机构应当在机构总部设立首席合规官。该《办法》自2025年3月1日起施行，过渡期为《办法》施行之日起一年。不符合《办法》规定的，应当在过渡期内完成整改。

高政扬表示，一方面，金融机构总部设立首席合规官岗位，以此强化合规管理的顶层设计与统筹力度；另一方面，在金融监管不断强化的趋势下，银行需主动推动合规管理嵌入业务全流程，首席合规官这一专职岗位，能有效增强合规体系的独立性与权威性，确保业务开展全程符合监管要求。

高政扬认为，首席合规官的设立将推动行业合规管理向标准化、规范化方向发展，有望推动金融机构完成从架构设计、制度完善到执行监督的全链条优化升级，进一步压缩合规漏洞，降低金融系统性风险，为行业稳健发展筑牢合规根基。对于银行而言，该岗位可通过统筹合规审查、搭建风险预警机制，提前规避合规隐患，减少因违规引发的行政处罚与声誉损害；同时，合规管理能力的提升能增强客户对银行的信任度，助力银行在市场竞争中树立更可靠的品牌形象，从而进一步提升核心竞争力。

上海金融与法律研究院研究员杨海平对《证券日报》记者表示，未来商业银行在首席合规官的选拔与培养上，或更加强调四方面能力：一是对商业银行主要业务的认知与理解；二是对监管政策、法律法规的解读能力；三是结合监管趋势、业务趋势、技术趋势及银行战略，把握合规导向的实际能力；四是跨条线协调能力。

高政扬则认为，未来商业银行选拔与培养首席合规官，需重点关注五方面素养：第一，需具备扎实的专业能力，精通金融法规、金融业务及风险管理，能在复杂监管环境中作出准确判断；第二，应具备战略思维，将合规目标与银行长期战略深度融合，前瞻性预判监管趋势；第三，需坚守独立性与职业操守，确保立场中立客观，有效行使合规否决权，保障履职独立性；第四，需拥有优秀的沟通协调能力，与业务部门、监管机构等多方高效协作，推动合规管理落地见效；第五，需具备持续学习能力，以适应金融创新、监管动态变化及合规工具技术的迭代演进。