银行系AIC增员 股份制银行陆续入场
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继兴业银行宣布设立金融投资公司已获国家金融监督管理总局批准后，招商银行、中信银行也宣布谋求布局AIC。
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5月8日，招商银行、中信银行相继公告称，将出资发起设立金融资产投资公司。
招商银行披露，该行拟出资人民币150亿元，全资发起设立金融资产投资公司。本次投资尚需取得有关监管机构的审核和批准。成功设立后，本次设立的金融资产投资公司将成为该行全资一级子公司，具体业务范围以金融监督管理机构批复为准。该行表示，本次设立金融资产投资公司符合公司业务发展需要，有助于丰富公司综合化经营牌照，完善投商行一体化经营，提升服务实体经济能力。
中信银行表示，拟以自有资金出资100亿元人民币设立全资子公司信银金融资产投资有限公司（暂定名，将以有关监管机构、市场监督管理部门核准的名称为准）。
“本次投资是本行积极响应国家号召，大力支持‘科创金融’发展的关键举措。本行将立足服务国家战略，做好金融‘五篇大文章’”中信银行在公告中表示。
而在一天前，兴业银行已公告称，获批全资筹建“兴银金融资产投资有限公司”（名称暂定），注册资本100亿元，为兴业银行全资子公司。
兴业银行是继工、农、中、建、交五家国有大行于2017年注册成立AIC后，第六家获得批复筹建AIC的银行，也是首家获得筹建AIC资格的股份制银行。
兴业银行在公告中表示，设立兴银金融资产投资有限公司，有利于更好服务新质生产力发展，实现对债转股业务的专业化、市场化运作，降低企业杠杆率，加大对科创企业、民营企业支持力度，进一步推动本公司可持续、高质量发展。
据了解，2025年3月，金融监管总局发布《关于进一步扩大金融资产投资公司股权投资试点的通知》，宣布在总结试点经验的基础上，从三方面扩大AIC股权投资试点，包括将股权投资范围扩大至18个试点城市所在省份、支持符合条件的商业银行发起设立AIC等。
5月7日，国家金融监督管理总局局长李云泽在国常会上透露，为更好地发挥股权投资对科技创新的支持作用，金融监管总局将发起设立AIC的主体扩展至符合条件的全国性商业银行，近日即将陆续批复，今日即将批复一家，推动加大对科创企业的投资力度。当日，国家金融监督管理总局官网即发布了关于筹建兴银金融资产投资有限公司的批复。
公开信息显示，金融资产投资公司主要从事银行债权转股权及配套支持业务。国信证券认为，金融资产投资公司股权直投助力银行服务科创企业，写好“科技金融”大文章。
根据金融监管总局披露的信息，2024年9月金融资产投资公司股权投资试点范围扩大并纳入稳经济增长一揽子增量措施后，已实现18个城市签约全覆盖，签约金额超过3500亿元，取得积极成效。
“随着试点范围扩大、牌照扩容和经验积累，未来金融资产投资公司的股权直投业务规模有望持续增长，助力全国性商业银行通过投贷联动等模式更好地服务科创企业，更高效地开展科技金融业务，写好‘科技金融’大文章。”国信证券在上述研报中表示。
中金公司则认为：“除了债转股以及股权投资带来的直接项目收益之外，我们认为给银行带来的综合效益更值得关注。”
“一方面，作为‘五篇大文章’之一，科技金融是银行重点发展的方向，AIC牌照为商业银行更好满足科技企业融资等金融需求提供了有效手段， AIC牌照为银行拓展服务实体经济提供新路径”中金公司分析称：“另一方面，AIC牌照也能够撬动除融资需求外的其他综合效益，例如与科技企业加强合作后带来的交易结算、工资代发机遇，依靠综合经营实现低成本存款沉淀、并带来手续费营收空间。”
编辑/王欣宇 徐楠
（综合自招商银行、中信银行、兴业银行、国家金融监督管理总局、国信证券、中金公司）
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