从“看报表”到“建生态” 一位证券从业者的AI转型白描

（原标题：从“看报表”到“建生态” 一位证券从业者的AI转型白描）

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证券时报记者 谭楚丹 孙翔峰 王蕊

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2025年，以DeepSeek为代表的大模型相继亮相，金融机构也掀起新一轮人工智能（AI）应用热潮，纷纷探索构建自身的智能化“护城河”。对于证券从业人员而言，无论主动拥抱还是被动适应，如何在AI浪潮中找准自身定位，已成为必须正视的问题。

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在一家中小券商任职的李宁（化名）对此深有体会。如果将时间拨回两年前，李宁大概很难想象自己会与“金融科技”产生交集。作为长期与财务报表打交道的券商中后台人员，如今他正牵头搭建公司一项核心AI智能体的整体框架。

“2025年初大模型技术取得突破进展后，我们就很关注大模型对中小券商展业的影响。我们到处调研学习，认为这是必须投入的技术方向。”李宁表示，公司正结合AI大模型和自身的数据禀赋、专业经验等，构建智能化能力，该项目已成为“一把手”工程。

为此，他大量学习和探索。“过去一年，我主要任务是搭建智能体的逻辑框架，整理需求，构建应用场景。”他向记者展示了一本厚厚的笔记本，其中记录着对大模型技术的学习笔记、同业交流心得以及对业务融合的持续思考。

李宁笑称：“我目前的角色已经很接近‘产品经理’。”过去，他只需要关注财务报表，如公司各项业务的投入产出比，如今，在长达一小时的对话里，“需求”“场景”“智能交互”“生态”“数据资产”“闭环管理”等是李宁口中的高频词汇。

在他看来，AI对证券公司的影响不仅掀起效率革命，更有可能带来新的商业模式。这是中小券商构建差异化优势的重要机遇，同时避免在下一轮竞争中掉队。对个人而言，这也是持续把握政策风口、站在技术前沿并持续保持自身竞争力的迭代机会。

李宁这一年的转变，正是证券从业人员直面AI浪潮的一个缩影。过去一年，人工智能深度渗透证券行业各业务环节，推动从业者调整工作模式，也促使行业机构对人才的素养与能力提出了全新要求。

国金证券人力资源部相关人士认为，证券行业对人才素质的核心要求已升级为“金融专业与数字素养双核驱动”：其一，核心思维上，需具备前瞻性的“人机协同思维”，能指挥、协同数字员工完成工作；其二，知识结构上，要构建“金融+数据+技术”的复合型知识图谱，拥有基础数据素养和算法逻辑理解力，清晰认知AI工具的潜力与边界；其三，能力重心上，甄别优化AI产出的批判性思维、定义复杂问题的能力，以及提供深度情感联结和个性化服务的高阶能力，愈发关键。

“上述素质共同指向一个目标：人才不再仅是技术的使用者，而是成为驾驭人工智能、聚焦价值创造的新范式工作者，这也是证券公司构建未来核心竞争力的关键所在。”该人士表示。