和德保险经纪联合险企发布“证券公司职业责任保险”

　　记者从和德保险经纪有限公司（以下简称“和德保险经纪”）了解到，近日该公司联合保险公司发布了首款“证券公司职业责任保险”。

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　　从产品开发背景看，我国全面实行股票发行注册制不仅重塑了股票发行制度，也强化了证券公司及其他中介机构在资本市场运行中承担的责任。证券公司作为资本市场的“看门人”和“把关人”，其专业判断、尽职调查质量直接关系到市场信心与投资者权益保障。

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　　新证券法在明确证券中介机构责任的同时，也明确了，证券服务机构未勤勉尽责，造成他人损失的，应与发行人、委托人承担连带赔偿责任。这意味着券商的职业风险敞口有所扩大。

　　和德保险经纪相关负责人表示，当前投行在实际业务中面临的四大职业痛点，即风险识别难、暴露滞后、责任重大，以及索赔成本高。“证券公司职业责任保险”产品的推出，将成为证券公司完善风险管理体系的关键一环，有助于证券公司提前识别潜在法律责任风险，规范投行项目流程的质量控制标准，为突发风险事件建立资金缓冲机制，有助于提升投资者信心与机构声誉管理水平。

　　从和德保险经纪发布的证券公司职业责任保险来看，其主要保障证券公司在提供投行业务服务（如IPO、并购重组、债券发行等）过程中，因疏忽大意、未尽勤勉尽责义务而承担的法律责任。保险责任涵盖两类风险场景，一是民事赔偿责任保障：因专业服务行为引发第三方民事索赔，依法应承担的经济赔偿责任与相关律师费用、诉讼费用；二是行政执法承诺金保障，根据《证券期货行政执法当事人承诺制度实施办法》，被保险人与中国证监会签署的承诺协议中约定的投资者补偿承诺金。

　　同时，从产品特色看，保险产品聚焦“勤勉尽责”失败导致的连带赔偿责任，兼顾“行政承诺”与“民事诉讼”两种赔偿方式；索赔前提明确，基于监管处罚或法院判决，法律依据充分；能解决风控滞后、风险暴露延迟、责任传导模糊等行业痛点；按项目投行业务收入比例核算保费，匹配业务规模与风险承担能力；保障可全面覆盖IPO、再融资、并购重组等核心投行业务。

　　和德保险经纪表示，未来将持续完善产品结构，与监管部门和行业共同探索将该产品纳入证券业务备案、行政合规、风险分类监管的路径，为培育具有国际竞争力的一流投行体系提供保险支持。