香港投资推广署家族办公室环球总裁方展光：“家办不只是投资平台，更是治理与传承的工具”

（原标题：香港投资推广署家族办公室环球总裁方展光：“家办不只是投资平台，更是治理与传承的工具”）

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经济观察报 记者 老盈盈

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7月初，香港特区政府投资推广署宣布，2023年1月至2025年上半年，共协助超过1300家海外及中国内地企业在港开设或拓展业务。过去两年半，从行业分布看，在港开设或拓展业务的企业中，家族办公室占179家。

近日，香港投资推广署家族办公室环球总裁方展光在接受经济观察报记者专访时表示，香港目前有超过2700家单一家族办公室，其中超过一半由资产超过5000万美元的超高净值人士成立。

方展光同时表示，家族办公室不只是“投资平台”，而是全球家族推动家族传承、治理、教育下一代、慈善规划的重要工具，香港也为来自世界各地区的家族长远发展、传承财富以及价值观提供最专业的服务。

所谓家族办公室，是为单一或多个家族管理私人财富及其他一些家族事务的机构。随着全球高净值人士不断增加，家族办公室业务已成为私人财富管理业务的重要部分。以下为专访内容――

（香港投资推广署家族办公室环球总裁方展光 受访者供图） 

经济观察报：在所有的海外投资者中，近年来哪些地区/国家更多地布局香港市场？

方展光：目前有147间家族办公室表示正准备或已决定在港设立或扩展业务，有超过40%来自欧美、亚太、大洋洲以及中东等地区。我们最近亦收到不少来自世界各地的查询。

经济观察报：近年来，为什么会有越来越多的家族办公室到香港设立或拓展业务？

方展光：我觉得主要有几方面原因：首先，香港在财富管理方面拥有超过百年的深厚的历史积淀和完善的生态系统，是亚洲第一的跨境财富管理中心。香港汇聚了全球优秀的私人银行、信托机构、法律及税务顾问，可以提供一站式专业服务。

其次，香港在“一国两制”下既背靠中国内地，又与国际市场紧密接轨，是内地资本“走出去”的天然跳板。“十四五”规划中提到香港是中国的国际金融中心、全球离岸人民币业务枢纽、国际资产管理中心及风险管理中心，许多资金希望通过香港实现全球资产配置、风险分散和代际传承。

再次，香港凭借低且直接的税率、稳定自由的货币兑换、两文三语的语言、成熟健全的法律等各方面的独特竞争力，在新的国际形势下吸引全球资金涌入。美国推行贸易保护主义，香港因兼具中国属性与国际规则适配性，成为超级资金“安全港”，为资本配对制定了新秩序。香港也可以为企业的科研成果应用、IP保护、商业化提供助力，充分发挥香港在“一国两制”下“内联外通”的优势。

经济观察报：来自不同地区的家办在资产的传承和配置上有什么不同的需求？

方展光：香港近年来吸引了不少来自欧美、东盟等不同地区的家族办公室来港设立和扩展业务。我们观察到，不同地区的家办在传承和配置上存在不同的需求。比如，欧美家族办公室通常具有成熟的家办管理理念，已有系统的家族治理架构。越来越多欧美家办将亚洲视为下一个增长引擎，希望通过香港这一枢纽，寻找在亚洲的投资机会，布局新兴市场，进行多元化投资组合，同时他们还重视科技领域的投资、注重长期资本保值增值、慈善项目与文化传承。

而东盟家族办公室许多为“创一代”“创二代”企业家设立，包括一些本地家族企业，更倾向于将私人投资及传承纳入家族的发展架构中，实施多元化投资及全球化扩张，以及借助香港作为门户进入中国市场。内地家办则更关注全球资产配置与财富传承规划，注重税务合规、风险控制以及子女教育和继任，且越来越关注影响力投资及家族治理，守住并传承家族财富。

经济观察报：香港可以为在港设立或拓展家族办公室业务的投资者提供哪些保障？

方展光：香港作为全球领先的国际金融中心，受益于“一国两制”框架。香港特区是中国唯一的普通法司法管辖区，享有高度自治，同时与国际接轨。这种独特的双重属性让香港能够同时吸引来自世界各地的家族办公室。

香港的反洗钱监管框架更加成熟，香港拥有完善的反洗钱和反恐融资监管机制，是全球公认拥有最健全的监管体系之一，并具备严格的风险监控机制。

香港的私隐保护法律在全球享有盛誉，其中《个人资料（私隐）条例》（PDPO）于1996年生效。PDPO是亚洲历史最悠久、亚洲区内最早全面保障个人资料隐私的法例之一，确保个人与企业的安全。高净值人士更倾向选择具备强大法律保护与严格隐私标准的司法管辖区来设立家族办公室。

相关家族办公室不仅可以利用香港的国际金融体系进行全球资产配置，也能通过香港更便利地合法合规进入中国内地市场，抓住内地不断迸发的投资机会。

经济观察报：对于家族办公室的设立，你有什么建议？

方展光：家族办公室不仅仅是金融投资平台，更是治理与传承的工具。建议在设立初期就明确愿景、治理架构和继任机制，协助设立家族财富及文化价值观传承的目标；同时，建议组建由法律、税务、合规、会计、投资等专业人士组成的团队，确保结构合理、合规稳健，提升投资效率；此外，建议选择合适的落户地。

经济观察报：尽管家族办公室的快速发展带来了巨大机遇，但香港家族办公室也面临一些挑战，例如运营成本较高、顶尖人才紧缺等，你认为如何解决这些问题？

方展光：香港特区政府正在积极优化税务政策，包括单一家族办公室的利得税减免、扩大合资格资产范围等，降低整体运营负担。香港具备超过26.7万名金融及专业服务人才，亦推出了多项吸引人才的计划。我们与业界、高校积极合作，推动家族办公室相关人才培训，同时吸引国际专业人士来港发展。

对于初创阶段的家族办公室，政府鼓励采用共享资源、外包服务等灵活模式，有效控制成本。我们推出的“家族办公室服务提供商网络”，让家族办公室可以更高效地对接信托、税务、法律、教育等资源，提升运营效率。

经济观察报：展望未来，香港家族办公室有哪些发展趋势？

方展光：越来越多家族将通过香港进行全球资产配置，投资包括股票、另类投资、可持续投资、艺术品、数码资产等。

随着国际政治及经济的不稳定性加剧，家族办公室更倾向于选择安全、稳定、有预见性的地区。而香港在经济变局中显示出的韧性有目共睹。作为一个拥有先进金融基础设施、完善成熟法律制度的自由港，香港将是全球不确定环境下的一个理想避风港。

另外，家族办公室将不只是“投资平台”，而是全球家族推动家族治理、教育下一代、慈善规划的重要工具。香港将助力来自世界各地区的家族长远发展、传承财富以及价值观。

经济观察报：如今科技领域发展日益迅猛，你认为科技将如何助力家族办公室业务发展？

方展光：我们观察到许多家族办公室都开始使用科技协助家族办公室日常的运营、报告等多个领域，也有许多家族办公室注重科技领域的投资。香港拥有健全的制度、政策支持以及国际平台，毗邻科技高速发展的深圳，为对接科技机遇带来了极大的便利。

而香港自身的科技亦在快速发展，香港如今设有16所国家重点实验室和6所国家工程技术研究中心香港分中心，涵盖多个科技范畴的研发。香港也吸引不少世界顶级的科研机构落户。

在知识产权方面，香港拥有健全的知识产权保护制度，香港特区政府十分重视知识产权的出现对社会经济的贡献，所以一直不遗余力地保护投资者，使他们得到更好的知识产权保护。这也是众多科技企业选择香港上市、出海、发展的原因，也同时会吸引家族办公室汇聚香港探索机遇。