保险有温度,人保财险 _私募基金12.52亿存款只剩8.6万元? 私募基金行业市场现状分析

67900
2024月08月16日

私募基金12.52亿存款只剩8.6万元? 私募基金行业市场现状分析

保险有温度,人保财险 _私募基金12.52亿存款只剩8.6万元? 私募基金行业市场现状分析
图片来源于网络,如有侵权,请联系删除

  • 北京用户提问:市场竞争激烈,外来强手加大布局,国内主题公园如何突围?
  • 上海用户提问:智能船舶发展行动计划发布,船舶制造企业的机
  • 江苏用户提问:研发水平落后,低端产品比例大,医药企业如何实现转型?
  • 广东用户提问:中国海洋经济走出去的新路径在哪?该如何去制定长远规划?
  • 福建用户提问:5G牌照发放,产业加快布局,通信设备企业的投资机会在哪里?
  • 四川用户提问:行业集中度不断提高,云计算企业如何准确把握行业投资机会?
  • 河南用户提问:节能环保资金缺乏,企业承受能力有限,电力企业如何突破瓶颈?
  • 浙江用户提问:细分领域差异化突出,互联网金融企业如何把握最佳机遇?
  • 湖北用户提问:汽车工业转型,能源结构调整,新能源汽车发展机遇在哪里?
  • 江西用户提问:稀土行业发展现状如何,怎么推动稀土产业高质量发展?
私募基金,是指以非公开方式向特定投资者募集资金并以特定目标为投资对象的投资基金。随着中国财富的不断积累和投资意识的提高,越来越多的投资者开始关注私募基金,并将其作为一种重要的投资工具。

近日,“阳光私募12.52亿元存款丢失”的消息引发关注。据报道,浙江优策投资三只基金年报披露的12.52亿元存款存放在长安银行,几乎全被转走。到今年7月,银行存款账户余额仅剩下8.6万元,基金管理人还暂停了申赎业务。报道称,涉事阳光私募三个存款账户除了向基金投资账户转过款外,还向三家外部公司转过款,分别是宝鸡凤凰岭股权投资管理有限公司、西安畅融投资管理有限公司和宝鸡远大资产管理有限公司。

私募基金,是指以非公开方式向特定投资者募集资金并以特定目标为投资对象的投资基金。私募基金是以大众传播以外的手段招募,发起人集合非公众性多元主体的资金设立投资基金,进行投资。私募投资基金是指在中华人民共和国境内,以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。私募基金财产的投资包括买卖股票、股权、债券、期货、期权、基金份额及投资合同约定的其他投资标的。

数据显示,截至2024年5月末,存续私募基金数量达到152,001只,存续基金规模近20万亿元,具体为19.89万亿元。这一数据表明私募基金市场在中国资本市场中占据重要地位,并且呈现出持续增长的趋势。在私募基金市场中,私募股权投资基金占据最大份额,数量为30,901只,存续规模达10.99万亿元;其次是私募证券投资基金,数量为95,798只,存续规模为5.19万亿元;创业投资基金数量为24,262只,存续规模为3.26万亿元。

私募基金产品种类不断丰富,包括股权投资基金、债券投资基金、期货投资基金等,满足了不同投资者的需求。私募基金管理人主要集中在上海市、北京市、深圳市、浙江省(除宁波)、广东省(除深圳)和江苏省,总计占比达72.13%。从管理基金规模来看,前六大辖区总计占比达74.64%,显示出私募基金市场的地域集中性。私募股权基金行业结构成熟,62.93%的资金来自机构投资者,而个人投资者仅占0.54%,显示出私募股权市场呈现机构化趋势。

根据中研普华产业研究院发布的《》显示:

2024年上半年,A股市场出现了一定的分化,不同指数表现各异。私募基金在权益市场的表现也受到影响,量化股票多头策略和股票中性策略表现较为一般,而纯债策略和CTA趋势策略则获得了较好的收益。私募基金市场中的投资策略多样化,包括量化策略、主观多头策略、CTA趋势策略等。不同策略在不同市场环境下的表现各异,为投资者提供了多样化的选择。

私募基金行业的发展受到监管政策的制约,当前的监管框架相对滞后。投资者难以获取到准确、全面的信息,容易受到误导。私募基金投资涉及的风险较高,对基金管理人的风险管理能力提出了更高要求。私募基金行业门槛不高,市场竞争激烈,各机构需要不断提升自身的竞争力。

政府近年来对私募基金行业的支持力度加大,积极出台了一系列的鼓励政策。当前我国经济社会发展的大环境依然良好,众多产业领域存在着巨大的投资机会。金融科技的快速发展为私募基金行业提供了新的发展机遇,通过更加智能化的科技手段提升基金管理人的投资能力和服务水平。

随着中国财富的不断积累和投资意识的提高,越来越多的投资者开始关注私募基金,并将其作为一种重要的投资工具。预计未来几年,私募基金行业的规模将继续快速增长。预测到2030年,中国私募基金行业的管理规模将超过30万亿人民币,显示出行业巨大的增长潜力。

私募基金行业将更加注重投资策略的多元化和个性化,以满足不同投资者和风险偏好的需求。除了传统的股权投资、债权投资外,私募基金还将探索更多的投资领域,如并购重组、定向增发、基础设施投资、海外投资等。基金化运作、联合投资、并购重组等创新投资方式将不断涌现,旨在降低投资风险并提高投资效益。

私募基金行业将更加注重社会责任,通过积极参与公益慈善事业,促进社会和谐与稳定。同时,私募基金也将关注绿色、环保、健康等领域的企业和项目,推动可持续发展。越来越多的私募基金将把ESG(环境、社会和治理)因素纳入投资决策的考量,以实现经济效益和社会效益的双赢。

综上所述,私募基金行业市场在未来将呈现出规模持续扩大、投资策略多样化、数字化转型加速、国际化发展加强、监管政策不断完善以及社会责任与可持续发展等趋势。这些趋势将共同推动私募基金行业向更加规范、透明、高效和可持续的方向发展。

中研普华通过对市场海量的数据进行采集、整理、加工、分析、传递,为客户提供一揽子信息解决方案和咨询服务,最大限度地帮助客户降低投资风险与经营成本,把握投资机遇,提高企业竞争力。想要了解更多最新的专业分析请点击中研普华产业研究院的《》。

相关深度报告 REPORTS
本文内容仅代表作者个人观点,中研网只提供资料参考并不构成任何投资建议。(如对有关信息或问题有深入需求的客户,欢迎联系400-086-5388咨询专项研究服务) 品牌合作与广告投放请联系:pay@chinairn.com
标签:
86
相关阅读
延伸阅读
推荐阅读
猜您喜欢
【版权及免责声明】凡注明"转载来源"的作品,均转载自其它媒体,转载目的在于传递更多的信息,并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责。中研网倡导尊重与保护知识产权,如发现本站文章存在内容、版权或其它问题,烦请联系。 联系方式:jsb@chinairn.com、0755-23619058,我们将及时沟通与处理。
_保险有温度,人保财险
其他相关 RELEVANT MATERIAL
安卓时刻已至,“人机共生”还远吗?丨百人百业③

安卓时刻已至,“人机共生”还远吗?丨百人百业③

(原标题:安卓时刻已至,“人机共生”还远吗?丨百人百业③)图片来源于网络,如有侵权,请联系删除 科幻,从来都是现实的外衣。图片来源于网络,如有侵权,请联系删除 2024年,关于人形机器人的科幻正在一步一步走进现实,AI大模型正给人形机器人注入灵魂。 纵观全球科技公司,它们或对机器人投去关注、或躬身入局。据21世纪经济报道记者不完全统计,当前全球具有代表性的人形机器人公司已经超过40家。 随着AI日新月异的演进,科幻作品中人机共生的世界,或在未来慢慢展开。 安卓时刻 焦虑,是人类最不可思议的能力。科幻电影《银翼杀手》在1982年就有这种焦虑——2019年高仿真机器人会成为人类的威胁。实际上,2019年被称为“机器狗元年”,因为波士顿动力机器狗在当年开售。彼时,优必选的Walker双足人形机器人刚发布第二代。3年后,特斯拉擎天柱机器人才发布原型机。 到了2023年,各类硬件制造商一夜之间都具备了人形机器人的生产能力。搭载鸿蒙系统的夸父机器人、小米CyberOne、小鹏的PX5、少年天才稚晖君的远征机器人接踵而至。 不过,这种扎堆入新局的场景在过去十多年至少出现了两次,这已经是第三次。 第一次是智能手机热潮,2012年电脑厂商、电视厂商、空调厂商都纷纷推出智能手机,然而最会做手机的诺基亚却并未拥抱智能手机时代。 第二次是智能汽车热潮,汽车行业内外的企业都官宣造车。从特斯拉的一枝独秀,再到越来越多的互联网大厂,如华为、小米、百度、苹果等等也纷纷入局。全球范围内开始掀起了关于新能源汽车的浪潮。 由于基础能力突破,导致生产力突然不再是瓶颈,上述三次拐点都可以称之为“安卓(Android)时刻”。 这意味着,核心技术瓶颈已经被突破,供应链开始快速成熟,生产风险和成本急剧降低。这是大规模商业化、民用化、C端化的转折点,此时市场营销、设计能力的重要性开始提升。 Android,这个词汇源自拉丁语“androides”,意为“像人一样的”或“具有人类特性”,它跟Robot一词相比更强调像人。安卓创始人安迪·鲁宾最初开发Android的目的就是用于机器设备的管理和控制,其图标也是机器人的形象。 眼下,人形机器人的安卓时刻已来。这也意味着,机器人的生产能力有了质的提升,成本有望进一步降低。 半年前,人形机器人业内讨论最多的话题是“特斯拉擎天柱(Optimus)机器人”,要如何在埃隆·马斯克所说的2万美元售价下,尽可能控制这款人形机器人的“亏损”。 近期,国内头部人形机器人企业宇树科技9.9万“开卖”人形机器人,直接把已经低到难以想象的2万美元“打穿了”。 安卓(Android)时刻与iPhone时刻相呼应,毕竟Android是与iPhone等量齐观的伟大产品,iPhone时刻意味着普通开发者可以进场赚钱了,安卓时刻是投资者可以进场开始花钱了。 比尔·盖茨说,人们总是高估2年的变化,而低估10年的变化。纵观近40年,人形机器人似乎是一个被过早期待,但难以落地的产业。虽然当前产业链在不断成熟,但人形机器人在应用层面依然面临诸多挑战。 人机共生 人工智能时代的自由意志也成为行业焦点,这在过往的科幻影视作品中也有所体现。 例如,科幻电影《2001太空漫游》中人工智能机器人HAL9000可以通过监控人类读取唇语来制定计划。科幻电影《银翼杀手1982》中的罗伊巴蒂带领复制人小队逃回地球。科幻电影《机械公敌》中,名为“索尼”的机器人是支持人类的正义化身,摧毁了由人工智能机器人主导的管控体系。 这是一个类似“亿年机器人”的悖论,如果你给了一个智能体Agent自由意志,你就无法完全掌控它;如果你不给一个Agent自由意志,那它的智能化程度就不足,智能的本质是可以犯错。 电影《机械公敌》中的机器人公司计划在2035年计划量产实现平均每5人便拥有1个NS-5型智能机器人。现在看来这一点并不算太科幻。2023年5月,马斯克在特斯拉股东大会上表示,人类和机器人的数量比例为2:1,平均两个人就有一个机器人。 人均机器人保有量将会是社会智能化程度的重要指标。以手机为例,2006年中国人均手机保有量是3个人一部,现在中国人均拥有1.3部手机。 比尔·盖茨曾在1980年为微软提出一个明确的使命:“让每个家庭的桌上都有一台电脑。” 后来,比尔·盖茨的继任者纳德拉“刷新”了微软的使命,引导微软向Azure云战略转型,最终为投资和支持OpanAI奠定了基础。 随着机器人的不断迭代进化,机器人将在人类社会中进一步普及,并改变应用场景的范式。面对未来的人机共生时代,人们也会更加深入思考,将如何和机器人相处。 赛博湾区 机器人作为制造业的关键支撑技术和制造业智能化的重要推动力,已成为各国产业政策关注的焦点。中国机器人市场保持高速增长态势,这...
治安管理处罚法二审 违法记录消除还应更进一步

治安管理处罚法二审 违法记录消除还应更进一步

(原标题:治安管理处罚法二审 违法记录消除还应更进一步)图片来源于网络,如有侵权,请联系删除 6月28日,《治安管理处罚法(修订草案)》二审稿全文公布。二审稿相较一审稿在立法质量有了明显提升,尤其是对一审稿中争议较大的问题,例如“中华民族精神”“中华民族感情”的条文,以及授权公安机关采集违法行为人和被侵害者生物信息的条文,甚至是“侮辱谩骂警察”的条文,二审稿几乎都进行了不同程度的修改。一审稿中所体现出的部门立法倾向,二审稿同样进行了一定纠偏。 但从整体来看,二审稿还有可以改善修改的空间,例如处罚圈的明显扩大、处罚幅度的明显提高、程序约束机制的明显松弛,二审稿并未完全予以纠正。而实践中呼声很高的有关治安违法记录的消除问题,二审稿同样没有涉及。 治安违法记录就是公安机关对当事人违反治安管理处罚法的客观记录。我国的犯罪附随效果至今都相当严苛,只要是受刑人员,无论其所犯之罪是重罪还是轻罪,不仅会有行业进入、资格受限、利益减损的惩罚,其犯罪附随效果甚至会殃及其亲属家人。 与犯罪记录一样,虽然目前仅有《未成年人保护法》《证券投资经纪法》等为数不多的法律规范明确规定对违法前科者的资格限制和行业禁入,但违法记录的影响却远超人们想象。实践中,除了会确定性地影响当事人的入学、就业、入党、参军、晋升外,有无违法记录甚至还会被作为能否担任小区业主委员会委员、能否悬挂退役军人光荣牌、能否参选村干部、能否进入专家库的前提。与其影响程度形成鲜明对照的是,有关违法记录的记载、在错登时当事人是否可要求更正,甚至是为了摆脱持久的精神羞辱和制度歧视,有违法记录者可否要求行政机关彻底删除这些违法记录,在法律上都几无规范可循。 从法律明确规定来看,治安违法记录的存在主要是作为行政处罚的量罚基准和刑事制裁的酌定情节。对于前者,例如《治安管理处罚法》规定,“六个月内曾受过治安管理处罚的,从重处罚”,这就意味着公安机关在考虑处罚基准时,必须考虑当事人此前六个月是否已有违法行为;对于后者,例如《刑法》第153条规定,“一年内曾因走私被给予二次行政处罚后又走私的,处三年以下有期徒刑或者拘役”,这就意味着此前是否受过治安管理处罚会成为犯罪的构成要件。 除了上述明确的规定外,违法记录更重要的功能是对有前科者的特别预防,即这些人因此前有过违法行为,所以相比其他人具有更大的人身危险性和再犯可能性,因此要对其予以特别标注和特别盯防。这种特别预防的目的首先是公共安全和社会防卫,其次也是通过在常规处罚之外,再对其施加资格限定和行为禁止的惩罚,使违法行为人记住教训,进而达到“小过不生,大罪不至”的治理效果。但这种为个人终身贴上违法标签,也意味着将其永久地推向了社会对立面,同样会对其社会复归造成严重障碍。 因为注意到这个问题,《治安管理处罚法(修订草案)》一审稿首次规定了未成年人的违法记录封存问题,“对违反治安管理处罚时不满十八周岁的人,违反治安管理的记录应当予以封存,不得向任何单位和个人提供”。所谓封存,是通过控制和限缩违法记录的查询机制,通过禁止查询、披露和使用,来间接达到违法前科消灭的效果。 但一审稿的这条规定又存在明显局限:首先,规定仍旧允许“监察机关、司法机关为办案需要或者有关单位根据国家规定进行查询”。但“有关单位”范围不明,很容易在实践中被不当扩大;其次,也是最重要的,违法记录的封存仅限于未成年人,对于成年人而言,其仍旧可能要终身背负违法标签。 国家统计局的数据显示,2019年至2022年,全国公安机关每年查处的治安类违法案件大概是800万起,这也说明,已经有越来越多的人饱受违法记录之苦。所以,从法律上的权利保护角度,我们呼吁《治安管理处罚法》在接下来的修改中能对人数如此庞大的人群的呼声有所回应。如果彻底清除目前还较为困难,那至少可以在法律中规定限制查询,即学校、用人单位等部门只有在有法律、行政法规的明确授权时,才可对当事人的违法记录予以查询,而不是随便就让当事人出具有无违法犯罪记录证明。这种方式虽然是权宜之计,但至少可以解决部分问题。 在人类刑罚历史上,对于那些曾犯罪的人,国家不仅会削鼻断臂,甚至还会在脸上刻字以示羞辱。这种野蛮的做法早已被现代法治所废弃。可让当事人终身背负违法记录,并持续地对其进行精神羞辱和制度歧视,又何尝不是一种更隐蔽的“墨刑”?金无足赤、人无完人,法律应该给人更多的改过自新的机会,而不应一旦有错就将其终身禁锢在数字监狱中。 (作者系北京大学法学院研究员)...
互联网平台公司积极进军保险业

互联网平台公司积极进军保险业

近日,上海盛大保险经纪有限责任公司全资股东海南众合云联科技有限公司的投资方发生了变更,由“海南众合云睿科技有限公司100%控股”变更为“成都快购科技有限公司100%控股”。而成都快购科技有限公司是某头部短视频公司的全资子公司。图片来源于网络,如有侵权,请联系删除 近年来,保险与互联网的融合进程逐渐加速,头部短视频公司在进军保险业的同时,保险公司也在纷纷积极“触网”,加大与第三方平台的合作。图片来源于网络,如有侵权,请联系删除 除了前述头部短视频公司之外,近年来,还有多家互联网平台公司通过类似的“曲线布局”方式获得保险经纪牌照。早在2018年6月,另一家头部短视频公司通过旗下子公司收购了北京华夏保险经纪有限公司100%的股权,以曲线布局的方式将一张保险经纪牌照收入囊中。 普华永道中国金融行业管理咨询合伙人周瑾对《证券日报》记者分析称,头部流量平台拥有巨大的粉丝数量、低廉的获客成本和带货场景,进军保险经纪行业具备销售优势。 周瑾表示,互联网平台在获取了保险经纪牌照后,可以借助巨大的资源优势,发展数字化的保险中介模式,通过低成本的获客、精准化的营销、高效率的转化、数字化的经营,提升竞争力。 从行业角度看,互联网平台公司与传统保险公司各具优势。星图金融研究院研究员黄大智对《证券日报》记者表示,保险行业以专业化服务为主,虽然客户在选择产品时会受到营销策略的影响,但专业化服务更强调为客户提供个性化、符合资产配置需求的保险产品方案。特别是针对价值高、复杂性高的产品,需要销售方对产品有深入了解,可能还需要进行线下沟通,在这一点上,传统保险公司更具优势。 在互联网平台公司积极布局保险行业的同时,传统保险公司也在逐步探索互联网保险模式。 今年4月份,元保集团和清华大学五道口金融学院中国保险与养老金研究中心联合发布的《2023年中国互联网保险消费者洞察报告》显示,2023年,各年龄段消费者的线上购险率普遍提高。其中,33%的消费者通过短视频了解保险品牌。未来,82%的受访者计划通过线上购险,反超线下渠道(76%)。 随着保险产品在互联网渠道的数字化生态模式快速发展,传统保险公司也在持续探索与第三方平台的合作。例如,今年5月份,人保财险、平安产险、太平洋产险等多家保险公司与互联网保险代理平台“蚂蚁保”合作,共同研发上线了车险“联合定价”技术。7月份,慧择与新华保险签署战略合作协议,联合定制互联网保险产品等。 对于行业而言,险企与第三方平台加强线上合作,带来了许多积极影响。黄大智表示,从产品供给层面看,互联网保险产品为用户提供了更多选择,丰富了产品的多样性。同时,以短视频为载体的投教方式更容易让用户和投资者接受,从而提升了居民对于配置保险产品的积极性。 周瑾表示,随着行业转型以及数字化变革的推进,互联网保险的内涵和外延都在发生变化,一方面,互联网保险日益成为一种新的保险经营模式,在产品定制、风控定价、运营服务等环节不断创新突破;另一方面,互联网保险也秉承了互联网的共享基因,在链接生态合作伙伴、打造生态合作模式等方面,为中小保险机构发展提供更多可能性。 翻译 搜索 复制 【作者:冷翠华 见习记者 杨笑寒】  (编辑:王欣宇) 关键字:...
上半年A股险企总投资收益同比增逾三成 部分险企权益资产余额大增

上半年A股险企总投资收益同比增逾三成 部分险企权益资产余额大增

  上半年,上市险企把握市场机遇,取得较好投资业绩。A股五大上市险企总投资收益合计为3370.8亿元,同比大幅增长30.2%;五大上市险企归属于母公司的净利润均同比增长,合计达1717.99亿元,同比增长12.55%。图片来源于网络,如有侵权,请联系删除   从投资策略来看,上市险企均结合险资特点进行长期投资。在具体的投资品种和投资策略上,各家险企不尽相同。相同的是,在债券投资领域拉长久期,夯实长期投资收益的基本盘;在权益投资领域,高股息、新质生产力是险资共同关注的领域。而在不同投资组合占比调整方面,各险企采取了不同的策略并结合自身情况优化投资组合。   中国人寿总投资收益居首   具体来看,上半年,中国人寿总投资收益超千亿元,达1223.7亿元,同比增长50.2%,年化总投资收益率为3.59%,总投资收益额及同比增幅皆位居第一。   上半年,中国平安保险总投资收益达979.8亿元,同比增长23%,年化总投资收益率为3.5%;中国太保总投资收益为560.37亿元,同比增长46.5%,非年化总投资收益率为2.7%;新华保险总投资收益为316.3亿元,同比增长43.3%,年化总投资收益为4.8%;中国人保总投资收益为290.64亿元,年化总投资收益率为4.1%。   据中国平安副总经理付欣介绍,截至今年6月30日,中国平安保险资金投资组合规模超5.20万亿元,较年初增长10.2%。债权型金融资产和现金存款类资产仍保持占总投资的八成左右,贡献了非常稳定的投资收益。   中国太保在半年报中表示,总投资收益同比大幅增长的主要原因是公允价值变动损益的大幅增长。中国太保首席投资官苏罡在中期业绩发布会上进一步解释道,根据新会计准则,FVTPL(以公允价值计量且其变动计入当期损益)金融资产的公允价值波动直接计入当期损益,上半年股票市场先扬后抑,但结构性机构带来了不错的回报,同时叠加市场利率下行带来的债市上涨,使得中国太保公允价值变动损益大幅提升,从而带动总投资收益提升。   债券拉长久期 权益均衡配置   从具体的投资策略看,五大上市险企在固收投资方面都尽量拉长资产久期,进一步夯实投资基本盘,积极应对利率下行风险;在权益投资方面,上市险企均提及均衡配置策略。   从固定收益投资看,中国平安积极应对利率下行风险,加快、加大国债和地方政府债以及政策性金融债等长久期、低风险债券的前置配置,拉长资产久期,锁定长期收益。同时,增加交易型固定收益资产配置,把握市场机遇以增厚投资收益。截至6月底,中国平安债券投资占总额比例为60.7%。“通过择时、择机、长配长久期的债券,拉长了久期的缺口,债券投资占比较上年末提升了2.6个百分点。”付欣表示。   “我们提出要进行适度的战略转移,紧跟形势的发展,完善投资品种。”新华保险董事长杨玉成表示,新华保险配置了大量长久期债券。不过,他同时也认为,当前险资在定期存款和债券上的投资比例过高。   尽管各险企都在拉长债券久期,但从配置比例变化来看,不同险企采取了不一样的策略。例如,从债券占投资资产的比例来看,截至6月底,新华保险的债券占比为49.2%,较年初下降了1个百分点;中国人寿的债券占比为57.36%,较年初上升1.53个百分点;中国太保的债券占比为55.6%,较年初上升3.9个百分点。   从权益投资来看,各上市险企都采取了均衡投资、分散投资的策略,高股息、新质生产力是共同关注的领域。   “在权益投资方面,要坚持均衡配置、风险分散的组合管理原则,积极投入实体经济,加大对价值型权益资产的长期配置,以追求长期超越市场的稳健投资收益。”中国平安首席投资官邓斌表示。其他上市险企负责人也表达了类似观点。   上半年,一些上市险企加大了权益资产配置力度。例如,新华保险截至6月底股票投资占比为10%,较年初增加2.1个百分点,投资余额较年初增长了35.9%;同时长期股权投资余额也大幅增长了214.8%。   “我们坚定看好中国的经济,坚定看好A股和港股的好公司。”杨玉成表示,今年适度加大了权益投资比例,特别是在股市比较低迷时,及时出手,抓住了很好的时间窗口。   针对新会计准则对权益投资带来的影响,上市险企积极完善相关资产分类,以降低市场短期波动对企业当期利润的影响。例如,中国人保上半年加大以公允价值计量且其变动计入其他综合收益(FVOCI)股票配置。截至6月底,中国人保认定为FVOCI的股票投资规模较年初增长了13.8%,并优化FVTPL股票和基金的投资策略。...
寿险业力推代理人转型 打造专业规划师覆盖多业务领域

寿险业力推代理人转型 打造专业规划师覆盖多业务领域

(原标题:寿险业力推代理人转型 打造专业规划师覆盖多业务领域)图片来源于网络,如有侵权,请联系删除 证券时报记者 刘敬元图片来源于网络,如有侵权,请联系删除 本周三,保险业新“国十条”正式出台,其中提到“加快营销体制改革”。对此,业内人士认为,这为保险业继续探索营销人员转型,确定了制度基础。 证券时报记者获悉,近年来,头部寿险公司在探索打造专业规划师:金融保险规划师、健康财富规划师、养老规划师、财富康养保险规划师、全生命周期规划师…… 受访的业内人士分析,从保险代理人到各类规划师,是保险公司围绕客户需求而从供给侧的改革升级,也意味着保险从侧重销售向以客户需求为中心转变。这些规划师的新职业,不仅对代理人能力提出更高要求,也是保险公司综合竞争力的比拼。 多种规划师浮出水面 近日,新华保险在全渠道高峰会上宣布,积极构建全生命周期规划师(WLP)培训体系。WLP是该公司在“XIN一代计划”框架下,针对优秀销售人员规划的新发展赛道,使命是围绕客户及家庭的全生命周期保险保障及金融需求,以跨学科、广融合的知识结构,为客户提供人身保障、健康、养老、财富管理和子女教育的服务,为高净值人群提供全生命周期和全财富周期的解决方案。 这是推动绩优代理人向规划师进阶的又一家大型寿险公司,此前数家寿险公司已经行动。 去年,中国人寿宣布启动“种子计划”的新型营销模式布局,建立以“金融保险规划师”为主体的新队伍,为客户提供健康、养老、财富管理等多元保障。截至6月末,“种子计划”有序推进,已在24个城市启动试点,并取得初步成效。 平安人寿携手清华大学、北京大学,打造“平安人寿财富康养保险规划师”培养项目,涵盖投资、法律、税务、医学、养老等多个领域。 泰康保险集团打造健康财富规划师(HWP),旨在为客户提供保险、健康、养老和理财的咨询规划服务,帮助客户实现保险和医养实体服务相结合的规划需求。 太保寿险在队伍转型中打造“五年四证”专业能力认证体系,即为保险代理人打造包括健康管理师、养老规划师、财税规划师、传承规划师在内的五年专业培训及职业认证计划。探索独立代理人模式的大家人寿也推出“三年六证”专业认证培养计划,包括健康财富规划师、退休养老规划师、家庭财务安全规划师等。 与之类似的,还有太平人寿的“医康养经理人”,友邦人寿的“养老规划师”,人保寿险的“IWP保险财富规划师”,财信人寿的“PLP个人寿险规划师”等。 从形式上看,有保险公司的规划师项目面向现有销售队伍,如平安人寿。也有的是新建一个规划师队伍,对其在招聘条件、支持政策上会区别于既有销售队伍,如中国人寿、人保寿险等。 保险学者、北京大学中国保险与社会保障研究中心专家委员会委员朱俊生向证券时报记者分析,每家公司的规划师与代理人之间的差异性都有所不同,但总体上,各类专业规划师是代理人的“升级版”。 从侧重销售 到以客户为中心 朱俊生认为,保险公司打造各类专业规划师,是在供给端的代理人层面不断升级,推动专业化转型;同时也是为了更好满足客户需求,特别是高净值人群的需求。80后、90后成为保险公司主力客群,他们对保险代理人的专业性要求更高,决策更加理性。而高净值人群近年越发受到保险公司重视。 “从保险代理人到规划师身份的转变,其实是从原来侧重销售的保险服务模式,转变为以客户的全生命周期风险管理与财富管理需求为中心,以专业价值和长期陪伴为特色的保险综合服务模式的转变。”普华永道中国金融行业管理咨询合伙人周瑾向证券时报记者分析,这也是顺应保险行业以客户为中心转型和高质量发展要求的必然趋势。 周瑾认为,这一转变,对代理人队伍的素质、能力和专业价值都提出了更高的要求。以前简单靠缘故关系和营销话术的销售,显然已经不能满足客户的专业需求。规划师必须具备经济、金融与风险管理的专业知识,还需要就客户关心的资产配置与财富规划、健康管理与养老安排,乃至税务筹划、家族财富传承等需求,提出有价值的专业建议,才能吸引和留住客户,并通过伴随式的专业服务,达到客户需求满足和客户价值挖掘的双赢目标。 为提升综合实力赋能 推动代理人走向专业规划师,保险公司需要有配套的支持政策,既要赋能代理人专业,也要打通康养生态等各类服务资源,为代理人搭建更好的资源平台。 在周瑾看来,对保险公司而言,打造规划师的模式,需要改变经营模式和理念,修改基本法与考核标准,提升队伍的专业技能,配备数字化的平台工具。对于高端策略的保险公司,还可能通过独立品牌与文化的塑造、荣誉体系的设计、针对性的产品与服务配套,以实现差异化的竞争。 有别于现有队伍,中国人寿的“种子计划”有新定位、新架构、新制度、新营销、新赋能、新发展。其中,新架构是指营销组织架构从多层次向扁平化转变,从一人多职向专业专注转变。新制度即通过在激励导向、考核管理、人员准入...
上海:保险业全力应战“贝碧嘉” 车辆房屋受损哪些情形能理赔?

上海:保险业全力应战“贝碧嘉” 车辆房屋受损哪些情形能理赔?

  新华社上海9月17日电(记者桑彤)今年第13号台风“贝碧嘉”为75年来登陆上海的最强台风,上海保险业全力应对风雨影响给群众造成的财产损失,协助防灾减损。图片来源于网络,如有侵权,请联系删除   针对此次台风影响,中国人保财险、中国太保产险、中国平安产险、中国人寿财险等多家财险公司上海分公司提前部署相关风险减量措施及救援资源,实现快速响应,通过“线上+线下”的方式,于16日已完成多笔赔付。图片来源于网络,如有侵权,请联系删除   16日凌晨1时许,中国太保产险上海分公司查勘员接到首例“贝碧嘉”台风案件,查勘员仅用时20分钟到达现场,快速开展现场查勘并完成车辆施救,全程用时47分钟。中午12时,中国太保产险上海分公司理赔工作人员通过线上远程查勘,指导客户拍摄损失情况,1小时内就完成了对上海一家钢铁加工公司因台风导致大门玻璃破碎的赔付。   9月16日,在上海市徐汇区岳阳路上,徐汇市政养护工作人员在紧急清理刮断的树枝。 新华社记者 王翔 摄   中国平安产险上海分公司查勘员接到石先生“家中出现漏水,窗纱受损,地板被泡”报案后,指引客户进行现场补救措施,并且简化了单证要求,3个多小时便完成了理赔审核,将赔款2800元支付给客户。   国家金融监督管理总局上海监管局工作人员介绍,台风导致的损失,很多保险都可以提供理赔,包括车辆保险、家庭财产保险、企业财产保险、工程保险、农业保险等。   中国平安产险上海分公司相关人士介绍,狂风刮倒大树砸到车辆、冰雹砸车等,都属于保险公司的保险责任之内,购买了车辆损失险的投保人可以获得相应赔偿;如暴雨造成保险车辆进水,被保险人应及时向保险公司报案,但在发动机进水的情况下千万不要再次启动车辆,否则保险公司将不予赔偿。   9月16日拍摄的强台风“贝碧嘉”到来时的上海松江广富林遗址公园。新华社记者 方喆 摄   “针对房屋受损情况,个人提前投保了家庭财产保险,企业投保财产综合险、财产一切险等保险产品,也可进行理赔。”中国平安产险上海分公司工作人员介绍,赔偿范围比较常见的损失有台风造成的房屋屋顶、外立面、门窗等固定物被吹坏造成的损失,以及因暴雨造成室内漏水,室内装修、设备因进水损坏所产生的直接物质损失。   国家金融监督管理总局上海监管局提醒,台风过后,居民和企业在进行保险理赔时,可通过电话、网络等多种方式尽快联系保险公司进行报案,并详细描述损失情况。报案越早,理赔进程启动越快。   据了解,许多保险公司都提供线上申请服务,方便快捷。理赔时间通常在一周内,补偿范围包括直接损失、清理费用等。 ...